マネーの専門家が働くアラフォーのお金まわりを診断！
【目次】
お金まわりを見直すポイントを伝授します
お話を伺ったのは
ファイナンシャルアカデミー グループ代表 一般社団法人 金融学習協会理事長
泉 正人さん
2002年に総合マネースクール「ファイナンシャルアカデミー」創立。東京・大阪・ニューヨーク・WEBで学校を運営、独自の体系的なカリキュラムによる〝お金の教養〟を伝え、金融経済教育の定着を目ざす。『お金の教養』（WAVE出版）、『お父さんの「こづかい」は減らすな！』（朝日新聞出版）など著書30冊以上。
Q. 忙しいので投資はいつもプロにお任せ。でも、できればもっと殖やしたい！
サービス業・広報・37歳・独身
Dさん
大学卒業後、イベント会社にPR職として入社。5年前に転職、現在の会社へ。周囲にマネーに詳しい知人が増え、その影響で貯蓄や投資を始める。財布もカードサイズの〝小さい財布abrAsus〟に。
自分の性格タイプに合った投資を知りたい
「5年前に転職、毎月の収支をExcelで管理するようなお金に詳しい同僚に影響を受けました。服もカードも断捨離して家計はアプリで管理。少額から安定して殖やせる投資信託もスタート。〝殖やしたい意欲〞があるんです。自分で毎日株価を見て購入するのはめんどうなので、ひとつはプロにお任せしてます。自分でも投信の人気ランキングを見てよさそうなものを始めたら、マイナス36％になったりと、知識は本当に足りなくて。でも新しいことを試したい気持ちが大きく、不動産のクラウドファンディングにも関心が。自分の性格タイプに合った投資を知りたいです」
Dさんの「お金まわり」の現状
A.今の投資も悪くありません。でも性格的には株もむいています
投資信託を選ぶときの3つの鉄則
●運用実績だけでなく手数料を見る
●手数料は「購入時・運用時・売却時」の3つをチェック
●ランキングに頼らず自分が「今後伸びる」と思うファンドに投資する
投資についての正しい知識を仕入れておく
「Dさんが見直したいのは投資の知識。投資信託は客観指標ではない〝人気ランキング〞で選ばず〝中身〞を見ましょう。差がつくのは購入時・運用時・売却時の3つの手数料です。購入時はゼロか0・5％以下。運用時の信託報酬は0・5％以下が目安。売却時の手数料はゼロのものを。投資信託は現在約6000種ありますが、これらを基準に選ぶと50銘柄ほどに絞れます。その中で〝今後伸びる〞と思ったものを選ぶこと。Dさんは株式投資にむいています。好奇心旺盛で行動的な人は流行に敏感。〝上がる株〞に対する感度も高い。未来が見えることがリスクを減らしてくれるのです」（泉さん）
Domani2018年6月号『頑張らないお金の殖やし方』より
本誌掲載時スタッフ：イラスト／小池アミイゴ 構成／谷畑まゆみ
