リスクを抑えてタダ同然で「株主優待」を手に入れる方法とは? | Domani

Domani

働く40代は、明日も楽しい!

 

LIFESTYLEワーママ

2021.07.21

リスクを抑えてタダ同然で「株主優待」を手に入れる方法とは?

株式投資に目覚めたワーママとめちゃんが、プロトレーダーである林先生に教わり、元手100万円をどうやって殖やしていくか、ガチでレポートしていく連載『ズボラなワーママとめちゃんが、100万円用意したのでお金の殖やし方を教えてください!』。第10弾は、リスクを抑えてタダ同然で株主優待を手に入れる方法を紹介します。

Tags:

連載『ズボラなワーママとめちゃんが、100万円用意したのでお金の殖やし方を教えてください!』第10弾は、リスクを抑えてタダ同然で株主優待を手に入れる方法を紹介します。

関連記事
1日3分で月50万円稼いだトレーダーに聞く〝お金の殖やし方〟
元手50万円を5%で運用すると10年でいくらになる!?
今さら聞けない!株トレードのチャートの見方とは?
月50万円稼げちゃうかも!?株のトレード「基本のき」
株暴落時でも100万円以上稼げちゃう!?方法
勝てる銘柄の選び方
【ガチレポート】初めてのトレードでいきなり月〇万円の利益⁉
今さら聞けない株用語〝自社株買い〟って何?
株で人生が激変した話

株式投資、お金の増やし方、トレード、元手、空売り

教えてくれる人 

副業アカデミー 株式投資 認定講師 林 僚 先生

3年前まで年収350万円のサラリーマンだったが、「給料のほかにも収入源が欲しい」という思いから行動し、株式投資と出会う。会社員時代、トイレ休憩時にトレードをし、自己資金50万円を1年で6倍に増やすことに成功。2020年には株で月収100万円を突破。現在は副業アカデミーの認定講師として活躍中。
林先生公式ツイッター 
林先生のYoutube

株式投資、お金の増やし方、トレード、元手

教わる人

ズボラなワーママエディター とめちゃん

大学卒業後、会社員を経て女性誌エディターに。『CanCam』『AneCan』『CanCam.jp』等に携わる。ズボラゆえ、ろくに預金額を確かめていなかったある日、全然利子が付いていないことに驚愕し、投資に目覚める。しかし初心者で何をどうはじめていいかわからないところ、偶然、林先生と出会う。本業に加え、株式投資で収入を殖やし、ビジネスクラスに躊躇なく乗れるようになることが目下の目標。口癖は〝富めちゃう!〟。

株主優待をリスクを抑えて手に入れるには?

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
とめちゃん:
先生は、株主優待や配当は考えず、差益をとっていく投資スタイルですが、私はやっぱり株主優待券に興味があります。

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
林先生:わかります。

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
とめちゃん:
でも権利落ち日(※1)に株価が急落して、損するのも嫌なんですよね。

※1.株主がその銘柄を保有することで株主権利(配当金・株主優待など)を得ることができる最終売買日の翌営業日を指す。権利を得たあと売却する投資家が多いため、権利落ち日に下落する株が比較的多い。

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
林先生:そういうとめちゃんに、いい方法がありますよ。クロス取引をしてみてはいかがでしょうか?


とめちゃん:
クロス取引?


林先生:クロス取引をすれば、株主優待をゲットできて、権利落ち日に株価が下がってもリスクを抑えられます。


とめちゃん:
そんな魔法のような取引があるのですか?


林先生:はい! では、今回はクロス取引について解説しますね。

株主優待 クロス取引 やり方

クロス取引(つなぎ売り)のやり方は?


林先生:まず、権利確定日の寄り付きまでに、現物買いと、信用新規売り(空売り)を同値で注文を入れます。


とめちゃん:
同値で注文とは?


林先生:クロス取引の条件として、不正取引とみなされないために、同数、同値で注文しないといけません。難しく考えず、寄り成りで注文すれば大丈夫ですよ。


とめちゃん:
はい!


林先生:そして、権利落ち日、つまり、権利日の翌日に、“現渡(げんわたし)”をして信用売りの返済をすればOKです。


とめちゃん:
現渡って?


林先生:新規売りで証券会社に借りている株を、自分が保有している現物株で、返済することです。


とめちゃん:
なるほど。


林先生:そうすれば、株主優待の権利を得られて、かつ、権利落ち日に株価が急落しても、自分の現物保有株は利益が出ているので、相殺できます。


とめちゃん:
めちゃくちゃいいですね。でも、なにか落とし穴があるんじゃないですか?


林先生:気をつける点として、信用売りをするときに、制度信用ではなく一般信用を使うことがポイントです。

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
とめちゃん:
制度信用と一般信用は何が違うのでしたっけ?


林先生:一般信用は、各証券会社が抱えている株ですが、制度信用の場合、株不足になったときに逆日歩(ぎゃくひぶ)が生じます。逆日歩がかかるか否かが大きな違いです。


とめちゃん:
逆日歩ってどういうデメリットがありますか?

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
林先生:信用取引は、現物取引と違って、証券会社にお金や株を借りるので、金利がかかりますよね。逆日歩がつくと、そこに品貸料もかかってきます。


とめちゃん:
そういえば、空売り記事のときに教えていただきましたね。


林先生:みなさまおなじみのすかいらーくホールディングス(3197)の株主優待がすごく人気なのですが、2019年6月の権利日に逆日歩がなんと37.2円もついたことがあるんですよ。


とめちゃん:
37.2円?


林先生:1株あたり37.2円なので、100株で3720円ですね。当時3,000円分の株主優待券だったそうで、つまり、3,000円分の株主優待券を得るために、3,720円以上のコストがかかってしまったということです。


とめちゃん:
それは、つらい。あまり意味がないですね。


林先生:そして逆日歩は、当日にならないと、いくらつくかわからないのです。ですから、一般信用で新規売りをしたほうが安心です。


とめちゃん:
そういう落とし穴があったのですね。

株式優待 クロス取引 デメリット リスク抑え sbi おすすめ
林先生:ただ、みなさんご存じなので、一般信用を利用するため、権利日当日に一般信用分の株が売り切れになっていることも。


とめちゃん:
そんなことが起きるのですか? では、早めに一般信用で売り建てておく必要があるのですね。


林先生:人気な銘柄はそうですね。しかし、株を借りている期間が長いと、金利が毎日かかってくるので、その損益分岐点も計算しないとです。


とめちゃん:
やっぱり、楽していい思いばかりはできないのですね(笑)。

権利日に空売りをすれば、絶対に利益が出るのでは?

権利日 空売り デメリット 信用配当金
とめちゃん:
あと、先生、権利日に株価が急落するとわかっている銘柄を狙って、権利日に空売りを仕掛けたら、めちゃくちゃ富めちゃうのではと思ったのですが。

権利日 空売り デメリット 信用配当金
林先生:もちろんそれを狙う方も多くいますが、これも気をつけないといけないポイントがあるんです。


とめちゃん:
何ですか?


林先生:空売りをするとき、証券会社から株を借りていますよね。権利日に、証券会社が株を保有していたら、何かもらえますよね。

権利日 空売り デメリット 信用配当金
とめちゃん:
配当ですか?


林先生:正解です。本当はもらえるはずの配当金が得られなくなるため、借りている僕たちが、“信用配当金(配当落ち調整金)”を支払わないといけないのですよ。ちなみに制度信用は、配当金の80%、一般信用の場合100%かかってきます。

権利日 空売り デメリット 信用配当金
とめちゃん:
えー、それはきつい。


林先生:空売りした分の差益>信用配当金となれば、プラスになりますが、思っていたより、株価が下がらなければ、信用配当金>空売りした分の差益となってしまいマイナスになることも。


とめちゃん:
なんと! そういうからくりがあるのですね。うかつに売買してはいけませんね。

とめちゃん、初めてクロス取引やってみた!

権利日 空売り デメリット 信用配当金
とめちゃん:
先生に教わったとおりクロス取引してみました!

クロス取引 アイスタイル 株主優待 一般信用
林先生:よかったですね。

クロス取引 アイスタイル 株主優待 一般信用
とめちゃん:
アイスタイル(3660)というアットコスメを運営している会社の株主優待が欲しかったので、SBI証券に電話して一般信用の在庫状況を聞きました。

あと、BRUNOという雑貨ブランドが好きで、イデアインターナショナル(3140)をクロス取引できないか調べたところ、制度信用しかなかったのと、すでに売り禁(※2)になっていたのであきらめました。

クロス取引 アイスタイル 株主優待 一般信用
林先生:売り禁! 空売りが殺到していたのですね。権利日前は、売り禁になる銘柄が増える傾向がありますね。

※2.正式には「貸借取引の申込停止措置」のことで、これが発表されると、新規の空売りはできない。売り禁になってしまう理由は、空売りが殺到して売り長(信用買いよりも空売りの株数が多くなる)となり、今後の貸株用の株の調達が困難になるため。


とめちゃん:
一応計算したら、一般信用で2日分株を借りていて、その金利が11円。SBI証券は、現渡料が無料、かつ私は、アクティブプラン(1日100万以下の約定分は無料)なので、実質11円のコストで、6,000円以上の株主優待権利が得られました。

クロス取引 アイスタイル 株主優待 一般信用 クロス取引 アイスタイル 株主優待 一般信用


林先生:それは上手ですね。


とめちゃん:
株価的には権利日以降上がっていたので、下落を必要以上に恐れず、現物買いで普通に持っていてもよかったかもと思いましたが。


林先生:株ってそういうものですよ(笑)。

クロス取引 アイスタイル 株主優待 一般信用
とめちゃん:
だから、株ってある意味面白いのかも知れませんね(笑)。

関連記事
1日3分で月50万円稼いだトレーダーに聞く〝お金の殖やし方〟
元手50万円を5%で運用すると10年でいくらになる!?
今さら聞けない!株トレードのチャートの見方とは?
月50万円稼げちゃうかも!?株のトレード「基本のき」
株暴落時でも100万円以上稼げちゃう!?方法
勝てる銘柄の選び方
【ガチレポート】初めてのトレードでいきなり月〇万円の利益⁉
今さら聞けない株用語〝自社株買い〟って何?
株で人生が激変した話

イラスト/おめがちゃん チャートの引用元/ストックシミュレーション 取材・文/とめちゃん

画像ALT
トイレ休憩で株してたら月収50万円になった件(ぱる出版)¥1,650 林 僚著

とめちゃんはこの本に出会い、株式投資に開眼。会社員をしながら、株でお給料以上稼げるようになった林先生が実践している、再現性の高い手法が網羅されています。すでに4刷りのベストセラー投資本!これから株式投資トレードしたい方必読の1冊。

Domaniオンラインサロンへのご入会はこちら

Read Moreおすすめの関連記事